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央行降銀行結(jié)售匯門檻 鋪路外幣利率全面市場(chǎng)化 發(fā)布時(shí)間：2014-6-30 央行降低銀行結(jié)售匯業(yè)務(wù)門檻 或?yàn)橥鈳爬嗜媸袌?chǎng)化鋪路央行強(qiáng)調(diào)，管理辦法的出臺(tái)不影響銀行已經(jīng)取得的結(jié)售匯業(yè)務(wù)資格 央行昨日發(fā)布了《銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理辦法》，自2014年8月1日起施行。管理辦法正式對(duì)結(jié)售匯業(yè)務(wù)和監(jiān)管做出規(guī)定，降低了銀行準(zhǔn)入條件，賦予銀行更大自主權(quán)，同時(shí)強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)審核和風(fēng)險(xiǎn)管理，并修訂部分罰則內(nèi)容。 “央行此舉或可看作是為外幣利率全面市場(chǎng)化所做的鋪墊�！币患覈�(guó)有商業(yè)銀行的交易員稱，我國(guó)利率市場(chǎng)化改革的總體思路：先外幣、后本幣；先貸款、后存款；先長(zhǎng)期、大額，后短期、小額。從6月27日起，小額外幣存款利率上限的改革試點(diǎn)已由上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)擴(kuò)大到上海市。這是第一項(xiàng)走出自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)、推廣復(fù)制到區(qū)外的金融改革政策。隨著管理辦法的試行，未來(lái)?xiàng)l件成熟時(shí)小額外幣存款利率上限的改革試點(diǎn)或可推廣到更廣泛地區(qū)。 央行稱，管理辦法的出臺(tái)是適應(yīng)結(jié)售匯業(yè)務(wù)發(fā)展和外匯管理職能轉(zhuǎn)變現(xiàn)實(shí)需求的重要舉措，體現(xiàn)了簡(jiǎn)政放權(quán)、構(gòu)建合理監(jiān)管體系的改革思路。 管理辦法主要修訂內(nèi)容包括：一是將結(jié)售匯業(yè)務(wù)區(qū)分為即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)和人民幣與外匯衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)，分別制定管理規(guī)范。銀行可以根據(jù)經(jīng)營(yíng)需要一并申請(qǐng)即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)和人民幣與外匯衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)資格，而此前需要對(duì)各業(yè)務(wù)分別進(jìn)行申請(qǐng)；二是降低銀行結(jié)售匯業(yè)務(wù)市場(chǎng)準(zhǔn)入條件，簡(jiǎn)化市場(chǎng)準(zhǔn)入管理；三是轉(zhuǎn)變銀行結(jié)售匯頭寸管理方式，賦予銀行更大的自主權(quán)，以充分發(fā)揮市場(chǎng)主體在外匯業(yè)務(wù)發(fā)展中的主觀能動(dòng)性；四是取消部分行政許可和資格要求，實(shí)現(xiàn)以事前審批為重向以事后監(jiān)管為重的轉(zhuǎn)變；五是根據(jù)外匯實(shí)踐發(fā)展，修訂部分罰則內(nèi)容。 管理辦法強(qiáng)調(diào)，銀行應(yīng)當(dāng)建立、健全本行結(jié)售匯業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并建立結(jié)售匯業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和風(fēng)險(xiǎn)管理定期評(píng)估機(jī)制，外管局對(duì)銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)中執(zhí)行外匯管理規(guī)定的情況實(shí)行定期評(píng)估。 業(yè)務(wù)審核方面，銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照“了解業(yè)務(wù)、了解客戶、盡職審查”的原則對(duì)相關(guān)憑證或商業(yè)單據(jù)進(jìn)行審核；辦理人民幣與外匯衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)與有真實(shí)需求背景的客戶進(jìn)行與其風(fēng)險(xiǎn)能力相適應(yīng)的衍生產(chǎn)品交易。 銀行應(yīng)當(dāng)遵守結(jié)售匯綜合頭寸管理規(guī)定，在規(guī)定時(shí)限內(nèi)將結(jié)售匯綜合頭寸保持在核定限額以內(nèi)。銀行結(jié)售匯綜合頭寸限額根據(jù)國(guó)際收支狀況、銀行外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況以及宏觀審慎管理等因素，按照法人監(jiān)管原則統(tǒng)一核定，外國(guó)銀行分行視同法人管理。 罰則方面，對(duì)于銀行未經(jīng)批準(zhǔn)擅自辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)的、未按規(guī)定審核相關(guān)憑證或商業(yè)單據(jù)的、未按規(guī)定將結(jié)售匯綜合頭寸保持在核定限額內(nèi)的、未按規(guī)定執(zhí)行中國(guó)人民銀行和國(guó)家外匯管理局匯價(jià)管理規(guī)定的，以及銀行未按規(guī)定向外匯局報(bào)送結(jié)售匯、綜合頭寸等數(shù)據(jù)資料的情況，將依例處罰。 外匯局周三發(fā)布《國(guó)家外匯管理局關(guān)于印發(fā)的通知》，支持銀行增加外匯期權(quán)和掉期互換等外匯產(chǎn)品，意在助力客戶規(guī)避匯率風(fēng)險(xiǎn)，并支持外貿(mào)的穩(wěn)定發(fā)展。分析人士指出，央行出臺(tái)的管理規(guī)定與外匯局通知都將于8月1日起施行，這一套新規(guī)將有助于活躍外匯市場(chǎng)，并豐富當(dāng)前雙向波動(dòng)的匯率市場(chǎng)背景下企業(yè)和市場(chǎng)主體的匯率風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避的工具。 央行強(qiáng)調(diào)，管理辦法的出臺(tái)不影響銀行已經(jīng)取得的結(jié)售匯業(yè)務(wù)資格。同時(shí)，人民銀行和外匯局將根據(jù)管理辦法進(jìn)一步細(xì)化銀行結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理的相關(guān)事項(xiàng)。 |
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